Investeringsstrategier (definition) Top 7 typer investeringsstrategier

Hvad er investeringsstrategier?

Investeringsstrategier er strategier, der hjælper investorer med at vælge, hvor og hvordan de skal investere i henhold til deres forventede afkast, risikovillighed, korpusbeløb, langsigtede kortsigtede beholdninger, pensionsalder, valg af branche osv. Investorer kan strategere deres investeringsplaner i henhold til mål og mål, de ønsker at nå.

Top 7 typer investeringsstrategier

Lad os diskutere forskellige typer investeringsstrategier en efter en.

# 1 - Passive og aktive strategier

Den passive strategi involverer køb og beholdning af aktier og handler ikke ofte i dem for at undgå højere transaktionsomkostninger. De mener, at de ikke kan overgå markedet på grund af dets volatilitet, og passive strategier er derfor mindre risikable. På den anden side involverer aktive strategier hyppig køb og salg. De mener, at de kan overgå markedet og kan få mere afkast end en gennemsnitlig investor ville.

# 2 - Vækstinvestering (kortsigtede og langsigtede investeringer)

Investorer valgte beholdningsperioden baseret på den værdi, de ønsker at skabe i deres portefølje. Hvis investorer mener, at en virksomhed vil vokse i de kommende år, og den indre værdi af en aktie vil stige, vil de investere i sådanne virksomheder for at opbygge deres korpusværdi. Dette er også kendt som vækstinvestering. På den anden side, hvis investorer mener, at en virksomhed vil levere god værdi om et år eller to, vil de gå til kortvarig beholdning. Beholdningsperioden afhænger også af investorernes præference. For eksempel hvor hurtigt de vil have penge til at sige til at købe et hus, skoleundervisning af børn, pensionsplaner osv.

# 3 - Værdiinvestering

Værdiinvesteringsstrategi indebærer at investere i virksomheden ved at se på dens indre værdi, fordi sådanne virksomheder er undervurderede af aktiemarkedet. Tanken bag investering i sådanne virksomheder er, at når markedet går til korrektion, vil det korrigere værdien for sådanne undervurderede virksomheder, og prisen vil derefter skyde op og efterlade investorer med højt afkast, når de sælger. Denne strategi bruges af den meget berømte Warren Buffet.

# 4 - Indkomstinvestering

Denne type strategi fokuserer på at generere kontante indtægter fra aktier i stedet for at investere i aktier, der kun øger værdien af ​​din portefølje. Der er to typer kontante indtægter, som en investor kan tjene - (1) Udbytte og (2) Fast renteindtægter fra obligationer. Investorer, der er på udkig efter en stabil indtægt fra investeringer, vælger en sådan strategi.

# 5 - Investering i udbyttevækst

I denne type investeringsstrategi ser investoren ud til virksomheder, der konsekvent betaler et udbytte hvert år. Virksomheder, der har en track record med at betale udbytte konsekvent, er stabile og mindre ustabile i forhold til andre virksomheder og sigter mod at øge deres udbytteudbetaling hvert år. Investorerne geninvesterer sådanne udbytter og drager fordel af sammensætning på lang sigt.

# 6 - Contrarian Investing

Denne type strategi giver investorer mulighed for at købe aktier i virksomheder på tidspunktet for down-markedet. Denne strategi fokuserer på at købe på lavt og sælge på højt. Nedetid på aktiemarkedet er normalt på recessionstidspunktet, krigstid, katastrofe osv. Imidlertid bør investorer ikke bare købe aktier i ethvert selskab under nedetid. De skal holde øje med virksomheder, der har kapacitet til at opbygge værdi og har en branding, der forhindrer adgang til deres konkurrence.

# 7 - Indeksering

Denne type investeringsstrategi giver investorer mulighed for at investere en lille del af aktierne i et markedsindeks. Disse kan være S&P 500, gensidige fonde, børshandlede fonde.

Investeringstips

Her er få investeringstips til begyndere, som du skal huske på, før du investerer.

  • Sæt mål: Sæt mål for, hvor mange penge der kræves af dig i den kommende periode. Dette giver dig mulighed for at sætte dit sind lige, om du har brug for at investere i langsigtede eller kortsigtede investeringer, og hvor meget afkast der kan forventes.
  • Forskning og trendanalyse: Få din forskning rigtig med hensyn til at forstå, hvordan aktiemarkedet fungerer, og hvordan forskellige typer instrumenter fungerer (aktier, obligationer, optioner, derivater, gensidige fonde osv.). Undersøg også og følg pris- og afkasttendenser for aktier, du valgte at investere.
  • Porteføljeoptimering: Vælg den bedste portefølje ud af det porteføljesæt, der opfylder dit mål. Den portefølje, der giver maksimalt afkast med den lavest mulige risiko, er en ideel portefølje.
  • Bedste rådgiver / konsulentvirksomhed: Find dig selv et godt konsulentfirma eller mæglerfirma. De vil vejlede og rådgive om, hvor og hvordan man investerer, så du når dine investeringsmål.
  • Risikotolerance: Ved, hvor stor risiko du er villig til at tolerere for at få det ønskede afkast. Dette afhænger også af dine kortsigtede og langsigtede mål. Hvis du leder efter et højere afkast på kort tid, vil risikoen være højere og omvendt.
  • Diversificer risiko: Opret en portefølje, der er en blanding af gæld, egenkapital og derivater, så risikoen er diversificeret. Sørg også for, at de to værdipapirer ikke er perfekt korreleret med hinanden.

Fordele ved investeringsstrategier

Nogle af fordelene ved investeringsstrategier er som følger:

  • Investeringsstrategier muliggør diversificering af risikoen i porteføljen ved at investere i forskellige typer investeringer og branche baseret på timing og forventet afkast.
  • En portefølje kan laves af en enkelt strategi eller en kombination af strategier for at imødekomme investorernes præferencer og behov.
  • Investering strategisk giver investorer mulighed for at få maksimalt ud af deres investeringer.
  • Investeringsstrategier hjælper med at reducere transaktionsomkostninger og betale mindre skat.

Begrænsninger af investeringsstrategier

Nogle af begrænsningerne ved investeringsstrategier er som følger:

  • Gennemsnitlige investorer har svært ved at overgå markedet. For at tjene et gennemsnitligt afkast fra investeringerne kan det tage år, mens professionelle investorer ville tjene det samme afkast i uger eller måneder.
  • Selvom der overvejes meget forskning, analyse og historiske data inden investering, træffes de fleste beslutninger på et forudsigeligt grundlag. Nogle gange er resultaterne og afkastene muligvis ikke som forventet, og det kan forsinke investorerne i at nå deres mål.

Konklusion

Det er meget vigtigt at have en investeringsstrategi. Det hjælper dig med at udelukke dårlige porteføljer og øger chancerne for succes. Stil dig selv et par grundlæggende spørgsmål som hvor meget jeg vil investere? Hvor meget retur har jeg brug for? Hvor meget er min risikotolerance? Hvad bliver min investeringshorisont? Hvorfor havde jeg brug for at investere? Osv. Jo tydeligere du er med dine mål, jo bedre beslutning tager du vedrørende din investering. Hold altid øje med gode muligheder og invester aldrig på én gang. At bygge en portefølje er som at bygge et hus mursten for mursten, penge for penge.