Definition af diversificerede investeringer
En diversificeret portefølje af investeringer refererer til en investeringsplan med lav risiko, der fungerer som den bedste forsvarsmekanisme mod finanskrisen, da den giver en investor mulighed for at tjene størst muligt afkast ved at foretage investeringer i en kombination af en blanding af aktiver som aktier, råvarer, fast indkomst , etc.
Typer af diversificerede investeringer
Der er forskellige måder, hvorpå investeringer kan diversificeres, hvoraf nogle er som følger:
# 1 - Forskellige aktivklasser
Forskellige typer aktivklasser har forskellige resultater under den samme økonomiske begivenhed. Så forskellige kategorier af aktiver såsom aktier, investeringer med fast indkomst, råvarer, fast ejendom, kontanter osv. Kan indgå i en portefølje til diversificerede investeringer, hvilket resulterer i en nedsættelse af den samlede risiko.
# 2 - Forskellige individuelle virksomheder
Forskellige individuelle virksomheder udfører forskelligt på markedet i henhold til de forskellige faktorer. Så der bør være en blanding af sådanne virksomheder for at reducere den samlede risiko for porteføljen.
# 3 - Forskellig industri
Porteføljen skal have balance på tværs af flere brancher i økonomien, da der er nogle begivenheder, der er specifikke for branchen, og hvis den begivenhed finder sted, vil den eneste værdi af investeringer i disse brancheinstrumenter kun falde. Så man skal have investeringer i forskellige brancher, så den samlede risiko er lav i en portefølje.
# 4 - Forskellige geografiske dimensioner
De fleste investorer har skævheder over for instrumenter, der er udstedt i deres hjemland. Men der er altid fordelagtigt at diversificere porteføljen internationalt, fordi en begivenhed, der er negativ for et land, muligvis ikke har nogen indvirkning på andre lande eller måske har en positiv effekt på de andre lande. Så hvis investeringen er diversificeret geografisk, kan et tab i investering i et land modregnes af internationale investeringer.
Eksempel på diversificerede investeringer
Pludselig øges volatiliteten på aktiemarkedet, og i så fald er der chancer for, at de mennesker, der har investeret i aktier, får et enormt tab. I sådanne tilfælde, hvis en person har investeringer i en anden form for aktiver såvel som fastrenteinvesteringer eller direkte ejendom, der ikke har indflydelse på den samme begivenhed i samme periode, vil afkast genereret ud af disse investeringer hjælpe med at reducere den samlede risiko i porteføljen og udjævning af det samlede afkast.
Fordele ved de diversificerede investeringer
Nedenfor er nogle fordele ved diversificerede investeringer.
- De diversificerede investeringer hjælper med at minimere risikoen for tab, fordi hvis en investering ikke klarer sig godt over en bestemt periode, kan andre investeringer i porteføljen muligvis klare sig bedre i den samme periode, hvilket hjælper med at reducere potentielle tab forbundet med investeringsporteføljen, hvis al kapitalen investeres under en lignende type investering.
- Undertiden genererer investeringerne muligvis ikke afkastet som forventet, så i så fald hjælper den diversificerede investering, fordi man gennem diversificering ikke kun stoler på en kilde til at generere indtægterne, og han investerer i diversificerede investeringer.
- Når investeringerne er godt diversificerede, kræves der lavere vedligeholdelse, fordi det er nødvendigt med omhu og opmærksomhed for at holde investeringerne godt, og hvis der er en risikovillig venture, end der kræves en enorm tid til at overvåge markederne. En veldiversificeret portefølje er generelt mere stabil og mindre spændende, så når de først er afviklet i en række forskellige klasser, kan de være der i længere perioder og kræver ikke meget vedligeholdelse.
Ulemper ved de diversificerede investeringer
Følgende er ulemperne ved diversificerede investeringer.
- Hvis investeringerne er diversificerede, kan det samme kun generere gennemsnitligt afkast. Mens der i tilfælde af en besiddelse af en sikkerhed, som pludselig øges, kan han tjene en god fortjeneste, som ikke kan være der i tilfælde af diversificerede investeringer. Dette farer ned overskuddet og får porteføljen til at se mindre end stor ud
- Yderligere transaktionsomkostninger er også forbundet med diversificerede porteføljer, fordi man skal betale mere for at afbalancere porteføljen for at opretholde diversificeringen.
- Når der er forskellige aktiver i porteføljen, er det generelt sværere for en person at styre det, da der ville være for mange investeringer i en portefølje. Mens der i tilfælde af, at der kun er én sikkerhed, hvor der investeres, ville det være lettere at administrere det samme.
- Undertiden på grund af diversificeringen øges den samlede risiko for porteføljen, fordi man ved at gøre den diversificerede investering muligvis investerer i den sikkerhed, som han har ringe viden om, eller hvis han slet ikke har nogen viden. Man skal altid udføre due diligence før man investerer.
Vigtige punkter i de diversificerede investeringer
- Diversificeringsstrategien for investering i diversificerede aktiver blander en anden række investeringer til konstruktion af en portefølje.
- Beholdninger i en portefølje kan diversificeres på flere måder, som det kan diversificeres på baggrund af aktivklasser, industrielt, virksomhedsmæssigt og også geografisk.
- Diversificering begrænser den samlede risiko for porteføljerisikoen, men samtidig reducerer den også porteføljens resultater, i det mindste hvis den investeres på kort sigt.
Konklusion
En diversificeret investering er en blanding af forskellige aktiver som aktier, værdipapirer med fast indkomst, råvarer med det formål at opnå det højeste afkast for det mindste risikoniveau. Diversificeringskoncept fungerer, fordi alle de forskellige typer aktiver har en anden reaktion med hensyn til den samme begivenhed, der sker i økonomien. Alle aktiver i de diversificerede investeringer har ikke en sammenhæng med hinanden, og når værdien af en form for investering falder generelt, kan værdien af en anden type aktiver stige.
På grund af dette bliver den samlede risiko for samlede investeringer lav, da der under alle omstændigheder er nogle aktivklasser, der giver fordele og udligner tabet på andre aktiver, fordi det sjældent er, at alle aktivklasser ville have en negativ virkning af en enkelt begivenhed.
Diversificerede investeringer hjælper investorer med at opnå et jævnere og mere ensartet afkast af investeringerne over den lange og mellemfristede periode. Når personens beholdning er bredt diversificeret i forskellige typer aktiver som aktier, obligationer, råvarer, fast ejendom og kontanter, hjælper det med at reducere den samlede risiko for porteføljen, da hver aktivklasse udviser de forskellige typer styrker og svagheder med hensyn til risiko og rentabilitet.
Så vedligeholdelse af en persons beholdning i størstedelen af denne aktivklasse hjælper ham med at skabe en stabil portefølje, som derefter hjælper med at øge værdien over perioden.