Hvad er en Investment Trust Fund?
En investeringstillid er en børsnoteret finansiel institution, som er en lukket fond (CEF), der investerer i aktier eller finansielle aktiver på vegne af sine investorer eller andre organisationer. Værdien af det beløb, der er investeret i en investeringstillid, afhænger af efterspørgslen og udbuddet af den investerede aktie eller det finansielle aktiv og den underliggende værdi af de aktiver, der ejes.
For en investor, der ser på overskud med minimal risiko, er det den bedste mulighed, da det giver mulighed for at investere i en overflod af aktier i stedet for at lægge hele investeringen i et selskabs aktie. Selvom risikoen for at miste investeringen på grund af en akties præstation ikke ville skade investoren, vil han / hun være i en bedre position efter at have investeret i andre aktier i fonden, som muligvis har en bedre performance.
Faktorer, der påvirker Investment Trust Fund
Investerings tillid fungerer på basis af markedet, hvis markedet fungerer godt, så vil investerings tillidens fond. Investeringsforvalter skal være i stand til at måle markedsforholdene og gå ind eller ud af en position, der er gunstig eller ugunstig. Som et resultat har det en iboende risiko for at miste investeringen, hvis de rigtige beslutninger ikke træffes på det rigtige tidspunkt. Nedenfor er de to hovedfaktorer, der bestemmer værdien af investeringstilliden.
- # 1 - Udbud og efterspørgsel efter aktier og aktiver - Da de besidder et fast beløb af aktier og aktiver, påvirker udbud og efterspørgsel af aktierne og aktiverne i investeringsforeningen værdien af de underliggende aktiver.
- # 2 - Ydeevne - Udførelsen af aktiverne og aktierne i investeringstilliden påvirker i høj grad værdien af de investerede penge. Da pengene er investeret i en række aktiver og aktier, vil værdien af investeringsforeningen ikke styrtes ned eller svæve i et kort tidsrum.
Eksempel på Investment Trust
Lad os diskutere et eksempel.
Lad os antage, at du investerer $ 1.000 i XYZ-investeringstillid i dag. De penge, der modtages af investeringsforeningen, samles sammen med andre investorers investering i at købe en række forskellige produkter, herunder aktier, obligationer og andre finansielle aktiver.
For at forenkle,
- Du investerer $ 1.000 i en investeringstillid.
- XYZ investerings tillid samler de $ 1.000, du investerede med penge investeret af andre aktionærer i en enkelt pot som er 'fonden'.
- Denne 'fond' bruges i sidste ende til at købe aktier og andre finansielle aktiver af 'fondsforvalteren'.
- Da pengene er investeret i det åbne marked, købes og sælges aktierne og de finansielle aktiver afhængigt af markedsforholdene for at gribe den rigtige mulighed for at tjene maksimalt overskud ud af de investerede aktier og aktiver. Dette job udføres af fondsforvalteren.
- De aktier, du ejer, kan sælges på det åbne marked til markedsprisen, og på denne måde kan du generere din egen fortjeneste ud af din investering. Investeringen på $ 1.000 kan stige eller falde afhængigt af de aktier og finansielle aktiver, som forvalteren har investeret i.
Fordele
Nogle af fordelene er som følger:
- De tillader investering i en overflod af aktier og andre finansielle aktiver.
- God til investorer, der er på udkig efter langsigtede investeringsmuligheder med lav risiko.
- De betaler udbytte, og investoren kan tjene med jævne mellemrum på sin investering.
Ulemper
Nogle af ulemperne er som følger:
- For at få et betydeligt afkast af investeringen kræver det en betydelig tid, hvor de investerede penge skal låses ude; som kan være mindst fem år eller mere.
- De er helt afhængige af markedet og kan resultere i et tab af investering.
- Meget afhængig af fondsforvalterens beslutninger, og derfor kan investoren ikke have anden kontrol end at forlade investeringen fuldstændigt.
- Overskuddet og udbyttet opnået fra investeringstillid er skattepligtige og kan dermed reducere det faktiske afkast, der opnås fra investeringen.
Vigtige punkter
- Investering i en investeringsforening giver investoren mulighed for at få ejerskab af den aktie eller det finansielle aktiv, som pengene investerede i.
- I teorien kan afkastet fra investering i en investeringstillid være humungøst, mens afkastet i realiteten er afhængig af præstationen for aktien og aktiverne i investeringstilliden og markedets efterspørgsel og udbud af aktierne og aktiverne på markedet.
- De fleste betaler de udbytte for aktierne normalt en eller to gange om året, mens investeringskontrakter med en forbløffende præstation kan betale udbytte på en månedlig basis.
- Udbyttet og overskuddet optjent fra en investeringstillid er skattepligtige.
- Gearing er et udtryk, der refererer til at låne penge for at investere mere. Deres fondsforvaltere kan låne penge for at investere mere i fonden, så afkastet er meget højere og for at få bedre gearing til at betale for det lånte beløb.
Konklusion
- De er lukket tillid, da det kun indeholder et fast antal aktier, som nye investorer kan købe fra de eksisterende aktionærer i trusten.
- Det adskiller sig fra en investeringsforening, hvor investoren tildeles en enhed af aktien og ikke er aktionæren i fondens tillid. Enheden henviser til investorens investering i investeringsporteføljen.
- På samme måde adskiller det sig fra en gensidig fond, der udsteder enheder for de aktier, hvor beløbet er investeret i, og ikke ejeren af aktien.
- Udbud og efterspørgsel efter investeringstilliden kan være en risiko for investeringen, da et faldende marked kun vil gøre det vanskeligt for investoren at sælge sin investering til en højere pris og derved medføre et tab.
- Investering i en investeringstillid indebærer lav risiko, og investoren kan forvente at tjene på investeringen med jævne mellemrum i form af udbytte.