Garantibrev (betydning, eksempel) | Hvordan det virker?

Hvad er garantibrevet?

Garantibrev er et skriftligt samtykke, der udstedes af banken om, at hvis den pågældende kunde ikke foretager betalingen for varer købt fra leverandøren, skal banken betale på kundens vegne. Det hjælper leverandøren med at have tillid til transaktionen og levere produktet. Den bank / part, der påtager sig ansvaret for at betale, betegnes som garant.

Eksempler på garantibrev

Lad os diskutere eksempler på garantibrev for bedre forståelse.

Eksempel # 1 - Oversøisk handel

Sig, at der er en leverandør af dyre antikke produkter i Brasilien. En kunde fra London ønsker at købe produkter fra leverandøren. Kunden er ikke villig til at foretage betalingen inden levering af produktet, som han tænker, hvad hvis leverandøren ikke leverer efter modtagelse af betalingen. Leverandøren tænker også på samme måde som hvad kunden ikke betaler efter at have modtaget produktet.

Så hvad kunden kan gøre det, kan han gå til en bank og ansøge om et "garantibrev." I dette brev vil det blive skrevet, at hvis kunden ikke betaler pengene, så garanterer banken, at banken betaler. Når kunden først har brevet, kan han sende det til leverandøren, og til gengæld sender leverandøren varerne til kunden, da han ikke behøver at bekymre sig om misligholdelse af betaling. Banken opkræver et gebyr for denne service fra kunden.

Eksempel # 2 - Ny leverandør i erhvervslivet

Når en leverandør kender sin kunde meget godt, har han det fint med at levere varer til kunden uden at bekymre sig. I tilfælde af nye leverandører ønsker leverandøren muligvis en garanti for, at han bliver betalt, når kunden modtager produktet. Så i dette tilfælde bliver kunden nødt til at nå en bank og ansøge om et "garantibrev."

Eksempel # 3 - Virksomheder i opstartsfasen

Virksomheder i opstartsfasen har ikke goodwill på markedet. Det er svært for dem at få produkter fra leverandøren uden fuld betaling. Så de stoler på et garantibrev for at få leveret produkter til dem.

Eksempel # 4 - Call Writer

Inkluderet skrivning, hvis aktiekursen begynder at stige, er der sandsynligheden for ubegrænset tab. Så i call Writing mægler beder om kontanter eller tilsvarende værdipapirer som garantier. Mange institutionelle investorer har en investeringskonto i depotbanker. Så sig, at en institutionel investor ejer 1000 aktier i ABC-selskabet og skriver en call-option på aktierne.

Så hvis aktiekursen begynder at stige, mister han penge på den kontrakt, han har skrevet. Så for dette har mægleren brug for garantien for, at han betaler, når han får et tab. Så den institutionelle investor kan gå til depotbanken og bede om et garantibrev. Da depotbanken ejer aktierne for virksomheden, kan de give et brev, at hvis aktiekursen stiger, kan de betale på den institutionelle investors vegne.

Eksempel # 5 - Obligationsudstedelse

Når et selskab udsteder obligationer med et ”garantibrev” af banken, behandles det som en sikret obligation og handler til en præmie. Her kan banken garantere at betale renter eller hovedstol eller begge i tilfælde af misligholdelse. Det er almindeligt i tilfælde af obligationsudstedelse.

Hvordan får man et ”Garantibrev”?

Følgende er processen med at få et garantibrev.

Trin 1: For at få et garantibrev; man bliver nødt til at skrive en ansøgning til banken.

Trin 2: Når en bank modtager en ansøgning; det skal afgøre, om ansøgeren er berettiget til det samme.

Trin 3: Banken gør dette ved at gennemgå transaktionen dybt; det vil også kontrollere de tidligere transaktioner og alt relevant materiale, der kræves for at træffe afgørelse.

Trin 4: Bank opkræver gebyrer for at give dette brev.

Fordele

  • Det hjælper nye virksomheder med at vokse, da banker hjælper dem med at få varer fra leverandører.
  • Det hjælper med oversøisk handel og øger eksport og import.
  • Det beskytter køberen af ​​obligationer mod misligholdelse.

Ulemper

Nogle af ulemperne er som følger.

  • Det garanterer ikke 100% beskyttelse. Hvis erstatningsbeløbet er stort, er den part, der har handlet som garant, muligvis ikke i stand til helt at dække kravet.
  • Da banken fungerer som garant, gør det obligationsudstedere i stand til at udstede flere obligationer end krævet, og hvis de misligholder, foretager banken betalingen. Så standardprocenten stiger.

Konklusion

Det er en vigtig del af økonomien nu. Det hjælper med en smidig drift af virksomheden på tværs af grænser. Et garantibrev har gjort obligationsmarkedet mere sikkert, og investorer er også villige til at investere i risikable obligationer med bankgarantier.