Fondsanalytiker | Komplet begyndervejledning

Mutual Fund Analyst Jobbeskrivelse

Gensidig fondsanalytiker henviser til den person, der foretager markedsundersøgelser eller markedsanalyser, kvantitativ og kvalitativ analyse af gensidige fonde, gennemgår regnskaberne for de forskellige enheder for at rådgive deres kunder om at tage sunde investeringsbeslutninger.

Mange økonomiprofessionelle går efter finansiel modellering, investeringsbank og private equity-profiler. Men hvis du vil skille dig ud og have en solid forståelse af aktiemarkedet, kan du skille dig ud i mængden og vælge at forfølge en af de mest lukrative muligheder for finansieringskarriere. Ja, du gættede det rigtigt. Vi taler om gensidig fondsanalytiker.

Grunden til, at vi opfordrer dig til at prøve dette (under forudsætning af at du er villig) er, at der er en markedsknude for det rigtige talent. Der er mere end 200 Asset Management Companies (AMC), der har tusindvis af gensidige fonde. Men de er ikke nok kvalificerede personer til at passe regningen.

Så hvad har du brug for for at blive gensidig fondsanalytiker?

Som gensidig fondsanalytiker ville du arbejde under en gensidig fondsforvalter og være ansvarlig for forskning og markedsanalyse, så fondsforvalterne kan tage sunde investeringsbeslutninger for klienter.

Nu er gensidig fondsanalytiker udgangspunktet, ikke slutningen. Hvis du har ambitioner og ønsker at vokse, kan du blive gensidig fondsforvalter i de kommende år.

Lyder godt?

Uddannelse

Du er enig i, at en kvalificeret fondsanalytiker skal have krævet uddannelse for at blive placeret i store eller små virksomheder. Så her er listen over uddannelse, du kan tænke på, hvis du gerne vil blive en fondsanalytiker. Men husk, dit fokus vil altid være at vide mere om gensidige fonde.

Det første kriterium for at være en gensidig fondsanalytiker er at have en bachelorgrad i finansiering eller lignende disciplin. Det betyder, at hvis du har en kandidatgrad i økonomi, regnskab, skat, investeringsanalyse eller økonomi og konti, er du klar til at gå. Men stop ikke der. For at tilføje mere værdi til din organisation skal du tilføje mere værdi til dig selv.

Så gå også til en kandidatgrad. Hvis du laver en kandidatgrad i økonomi eller MBA i økonomi (det er en bedre mulighed), vil du blive behandlet som mere kvalificeret til stillingen som investeringsfondens analytiker. Nu ville du finde MBA'er i alle kroge og hjørner. Så prøv at lave din MBA fra en anset B-School for at skille sig ud.

Du undrer dig måske over, hvad du mere kan gøre. Her er aftalen. Hvis du kan udføre CA sammen med en MBA i økonomi, ville det blive en dødelig kombination. Du foretrækkes meget mere end dine jævnaldrende.

Antag at du har et ønske om ikke at sidde fast i gensidig fondsanalytiker. Hvad ville du gøre? Først og fremmest, hvis du har en MBA i finans fra et anset institut og CA, er du god til at gå som en gensidig fondsanalytiker. Hvis du nu vil blive fondsforvalter temmelig snart med et par års erfaring, skal du gå til CFA- eller CFP-eksamen. Disse betegnelser hjælper dig med at skille dig ud, hvis du gerne vil være investeringsforvalter inden for få år.

Vi har givet en liste over, hvad du kan gøre. Dit job er at planlægge din karriere fremad, så når du har brug for at tage springet, bliver du klar.

Jobansvar

Uddannelse er en forudsætning. Men du skal kende det detaljerede jobansvar for at få en idé om, hvad du skal gøre. Her er de forpligtelser, du har brug for at håndtere som gensidig fondsanalytiker.

Lad os først tale om det primære ansvar, og så vil vi diskutere, hvad du ellers skal gøre.

Primære ansvarsområder

Først og fremmest skal du gennemgå de regnskaber, der er udarbejdet af fondsrevisorer for investeringer og andre fonde.
Du skal også tage sig af gennemgangen af den daglige swing-prisfastsættelse, hvilket betyder, at du skal overvåge justeringerne af Net Asset Value (NAV) for store fonde.
Du skal også foretage en daglig hedge-gennemgang. Dette betyder, at du er nødt til at overvåge indfrielses- og valutaposter, der er afdækket af investeringsfondene af fondsrevisorerne.
Du skal også gennemgå daglige eller månedlige handelsaktiviteter for investeringsfonde.
En stor del af dit ansvar ville være at gennemgå due diligence af markedsværdien afstemninger foretaget mellem organisationens data og fonden regnskabsførere. Du skal også foretage en detaljeret porteføljeafstemning af beholdninger og valutakurser på tværs af alle fondskomplekser.
Du er nødt til at foretage kvalitativ og kvantitativ analyse af gensidige fonde som ordningens rangordning, forskning, præstationstilskrivning osv.
Du skal også skrive rapporter og udarbejde kolonner for at tale om midlerne.
Du skal fortsætte med at skubbe din horisont for at lære mere om gensidig fondsindustri, forskellige markedssektorer og fondsfamilier.
Blandt alt skal du være i stand til at se det store billede af den langsigtede investeringsstrategi, så alle finansielle rådgivere, marketingledere og beslutningstagende ting kan arbejde sammen for at nå et fælles mål.
Du skal også koordinere med fondens forskningsteam for at kunne få de bedste investeringsmuligheder og den risiko, der er forbundet med dem. Fordi du skal have en solid forskningsdatabase, der også har en anbefaling og konklusion.
Du skal også overholde virksomhedens investeringspolitikker for at kunne anbefale gensidige fondsoptioner til de potentielle kunder.
Endelig er du nødt til at holde dig opdateret om de nyeste tendenser på markedet for gensidige fonde for at være i stand til at løfte din ekspertise og være i stand til at hjælpe dit firma med at forstørre overskuddet.

Der er også nogle andre ansvarsområder, som du skal passe på. Her er de -

Du skal støtte fondtjenesteudbyderne.
Du skal også udarbejde forskellige vurderingsrapporter og udføre værdiansættelse.
Ofte skal du muligvis tage ansvar som enkeltperson i stedet for at få tilsyn med fondsforvaltere. I så fald skal du sidde med fondsforvalteren eller den person, der kan guide dig og forstå, hvad de forventer af denne jobstilling. Og følg derefter hvad han / hun siger.
Du bliver også nødt til at opretholde en forbindelse med globale tjenesteudbydere.

Dette er det jobansvar, du har brug for at udføre. Lad os nu se på de færdigheder, du har brug for, for at være i stand til effektivt at udføre disse ansvarsområder.

Færdighedssæt kræves

Der er i alt otte færdigheder, du har brug for, for at kunne udføre ovenstående jobansvar som en rockstjerne. Se på disse otte færdigheder, og hvis du gerne vil blive en analytiker, skal du prøve at arbejde på disse -

Solid viden om regnskabsmæssige grundlæggende: Regnskab er det første skridt mod enhver lukrativ finansjob. Ja, regnskab og økonomi er forskellige i relevans, men regnskab er en del af økonomi. I dette tilfælde skal du også have solid regnskabskendskab. Du har brug for at vide, hvordan man ser på balancer, hvordan man foretager en forholdsanalyse, hvordan man udarbejder resultatopgørelse og pengestrømsopgørelse. Uden disse grundlæggende vil du ikke være i stand til at udføre ansvar som gennemgang af årsregnskaber udarbejdet af fondsrevisorer.

Viden om gensidige fonde og kapitalmarkeder: Dette er indlysende. Da du gerne vil være en gensidig fondsanalytiker, skal du vide alt om gensidige fonde, dets markeder, industri, hvilken der opnår et godt afkast, og hvorfor. Du skal uddybe og forstå hver nøgleindikator, så du kan hjælpe din fondsforvalter med at oprette det samme.

Sund analytisk færdighed, ræsonnement og detaljeret orientering: Som du kan se i jobansvaret, ville en stor del af dine aktiviteter gennemgå forskellige udsagn og diagrammer. Hvis du ikke er god med tal og ikke har detaljeret orientering, kan du gå glip af vigtige detaljer, som senere kan koste din virksomhed meget mere. Så du skal udvikle en pixelvisning (detaljeret orientering) samt evnen til at analysere rapporter, udsagn og diagrammer.

Stærke mundtlige og skriftlige kommunikationsevner: Mange finans fyre ignorerer denne del. Men hvis du gerne vil være gensidig fondsanalytiker, skal du udvikle stærke verbale og skriftlige kommunikationsevner for at kunne skrive rapporter, forfatterkolonner og oprette specielle rapporter til kundernes særlige behov. Det kan også være nødvendigt at håndtere klienter via telefon eller ansigt til ansigt. Hvis du ikke har både mundtlige og skriftlige færdigheder, ville det være svært for dig at udføre på dit maksimale niveau.

Stor viden om avanceret excel: Vigtigheden af excel i den professionelle verden kan ikke overvurderes. Det ved du allerede. Men kun excel vil ikke gøre. Du skal være en mester i avanceret excel for at kunne udføre alle dine jobansvar.

Stærk team-arbejdsmoral: Du ville arbejde i et miljø, hvor alle ville være afhængige af hinanden. Uden afhængighed af hinanden ville det fælles mål ikke nås, dvs. kundernes tilfredshed. Så du er nødt til at give slip på individuelt ego og være fokuseret på det fælles mål, så du kan tage en vigtig rolle i at nå det ønskede mål.

At tage passende forholdsregler for at mindske risici: De klienter, der vil være afhængige af dig og dit team for at få maksimale fordele, skal betjenes på en måde, så deres risici minimeres. Derfor er du nødt til at afbøde risici på alle niveauer og undersøge hvert dokument flittigt for at reducere fejl. Du skal også opdateres med investeringsforslag, portefølje og mulige konklusioner.

Præcision og nøjagtighed: Dette er hemmeligheden bag denne handel. Du kan ikke være perfekt i alt, men dit mål skal være at have tendens til så meget nøjagtighed og præcision, du kan opnå.

Hvis du gerne vil være en kvalificeret fondsanalytiker, er ovenstående otte obligatoriske. Du skal arbejde hårdt for at udvikle dem.

Kompensation

Nu er dette den mest lukrative del. Lad os tale om kompensation til gensidig fondsanalytiker.

Den kompensation, du får som gensidig fondsanalytiker, afhænger af, hvilken slags erfaring du har. Er du nyuddannet? Eller har du et par års erfaring inden for det andet finansområde? Eller har du arbejdet som gensidig fondsanalytiker i et par år? For hvert tilfælde ville lønnen være forskellig.

Hvis du er i USA, ville lønnen være drastisk anderledes. Den gennemsnitlige årsløn for gensidig fondsanalytiker i USA er omkring US $ 65.000 til $ 75.000 om året

Hvis du har 1-2 års erfaring som analytiker inden for finans, ville du være i stand til at komme omkring INR 5-6 lakhs om året i Indien. Hvis du har mere erfaring (5+ år), kan du komme omkring INR 10-15 lakhs om året afhængigt af den organisation, du er sammen med.

Beyond Mutual Fund Analyst

Mange af jer vil gerne stræbe efter at være mere end en gensidig fondsanalytiker. Ja, det kan du være. Der er visse ting, du skal overholde -

Du skal have mindst 10-12 års erfaring som gensidig fondsanalytiker.
Du skal have et lagerhus med viden om investeringer, gensidige fonde, kapitalmarkeder og regnskab.
Du er klar til at håndtere flere ansvarsområder og betjene kunder med høj nettoværdi direkte.
Dette er valgfrit, men hvis du har det, ville intet være som det. Du skal gå til en CFA- eller CFP-kvalifikation, så du har nok værktøjer til at håndtere det ekstra ansvar som gensidige fondsforvaltere.

Som gensidig forvalter ville dit hovedansvar være at investere investorernes penge i værdige investeringer som aktier, obligationer og andre finansielle instrumenter. Du er nødt til at arbejde som en person og også inden for en periferi af andre analytikere og fondsrevisorer, der giver dig de data, du har brug for, for at tage det sidste opkald.

Jobbet som gensidig fondsforvalter er hektisk, men du vil blive respekteret af alle i teamet, og du vil have en masse autonomi for din oplevelse i en gensidig fond.

I sidste ende

Nu ved du hvad du har brug for at vide for at blive en kvalificeret fondsanalytiker. Alt hvad du skal gøre nu er at tage de første skridt. Hvis du er finansstuderende, skal du lære mere om gensidige fonde og kan tilmelde dig en kandidatgrad i finans eller en MBA i finans. Hvis du stræber efter, planlægger og tager handling, er målet ikke langt foran din rækkevidde.