Forskellen mellem CFA og serie 7
CFA eller Chartered Financial Analyst tilbydes af CFA Institute, og kurset giver muligheder inden for porteføljestyring, risikostyring, konsulent, administrerende direktør osv., Mens Serie 7 tilbydes af FINRA, og med afslutningen af dette kursus vil en person være berettiget til at blive registreret med selvregulerende organisation til succesfuld handel med almindelige værdipapirer, der inkluderer obligationer og virksomhedsaktier.
I denne sammenlignende artikel skal vi diskutere CFA-eksamen, en vigtig økonomisk legitimationsopgave, og serie 7-licens , en forudsætning, der er fastlagt af FINRA for dem, der driver handel med værdipapirer. Dette skal hjælpe dem, der bestrider disse to kvalifikationer, til at træffe et informeret valg i overensstemmelse med deres individuelle kvalifikationer og præferencer.
Hvad er CFA?
CFA (Chartered Financial Analyst) certificering betragtes som 'guldstandarden' for investeringsstyring og finansiel analyse, der er designet til at validere ekspertviden og kapaciteter hos fagfolk inden for disse og relaterede områder. Udbydes af CFA Institute, USA, er dette utvivlsomt et af de mest ansete certificeringsprogrammer inden for finansiering, der hjælper professionelle med at erhverve avancerede kapaciteter inden for højt specialiserede vidensområder, herunder porteføljestyring, finansiel analyse og finansiel rådgivning blandt andre områder.
Det har en af de laveste passeringsrater blandt finansielle legitimationsoplysninger, hvilket gør det til et af de sværeste at erhverve og en af de mest efterspurgte såvel i den finansielle industri.
Hvad er en serie 7-licens?
Det skal forstås helt fra starten, at serie 7 er en licens, i modsætning til CFA, der står for en certificering. Omfanget og indholdet af serie 7-eksamen er bestemt meget mere begrænset sammenlignet med CFA og er specifikt rettet mod at hjælpe dem, der beskæftiger sig med salg og køb af finansielle produkter, med at få den nødvendige viden og færdigheder til jobbet.
For at deltage i serie 7-eksamen skal en person være sponsoreret af et FINRA-medlemsfirma, og det er også en forudsætning for at dukke op til en række andre FINRA-eksamener. At erhverve en serie 7-licens er intetsteds så vanskelig som at tjene CFA-charter, hvor sidstnævnte repræsenterer meget avanceret viden og kapacitet på det økonomiske område.
CFA-certificering vs serie 7 licensinfografik
Lad os se de største forskelle mellem CFA-certificering og Serie 7-licens sammen med infografik.
Eksamenskrav
CFA-eksamenskrav
For at kvalificere sig til CFA skal en kandidat have en bachelorgrad (eller de skal være i det sidste år af bachelorgraden) eller 4 års erhvervserfaring eller 4 års videregående uddannelse og professionel erhvervserfaring taget sammen.
Serie 7 eksamenskrav
Man skal have sponsorering af et firma med FINRA-medlemskab. Det er den eneste forudsætning for denne eksamen.
CFA vs serie 7 sammenligningstabel
| Afsnit | CFA | Serie 7 |
|---|---|---|
| Certificering organiseret af | CFA er organiseret af CFA Institute | Serie 7 eksamen er organiseret af FINRA |
| Antal niveauer | CFA: CFA har 3 eksamensniveauer, hver af dem opdelt i to eksamenssessioner (morgen- og eftermiddagssessioner) CFA del I: Morgensession: 120 multiple choice-spørgsmål Eftermiddagsmøde: 120 multiple choice-spørgsmål CFA del II: Formiddagssession: 10 spørgsmål til spørgsmål om emner Eftermiddagssession: 10 spørgsmål til spørgsmål CFA Del III: Formiddagssession: Konstrueret svar (essays) spørgsmål (normalt mellem 8-12 spørgsmål) med et maksimum på 180 point. Eftermiddagssession: 10 spørgsmål til spørgsmål | Det er en enkelt eksamen administreret i to sessioner med 250 multiple choice-spørgsmål plus 10 'præ-test' spørgsmål (i alt 260 spørgsmål). Kandidater skal prøve 130 spørgsmål i hver af eksamenssessionerne. |
| Undersøgelsens tilstand / varighed | CFA: På tværs af CFA del I, II, III niveauer er der morgen og eftermiddag sessioner på 3 timer hver. | Det er en enkelt eksamen administreret i to sessioner af hver 3 timers varighed (samlet varighed på 6 timer). |
| Eksamen Vindue | CFA Del I, II og III niveau eksamener udføres den første lørdag i juni hvert år, del I eksamen kan også aflægges i december | Det kan planlægges for enhver hverdag inden for et 120-dages vindue, når du tilmelder dig eksamen med FINRA. |
| Emner | CFA indhold læseplan består af 10 moduler med stigende sværhedsgrad fra henholdsvis CFA del I eksamen til del II og del III eksamen. Disse 10 moduler består af: * Etik og professionelle standarder * Kvantitative metoder * Økonomi * Finansiel rapportering og analyse *Selskabsfinansiering * Porteføljestyring * Kapitalinvesteringer * Fast indkomst * Derivater * Alternative investeringer | Serie 7- eksamen dækker relevante videnområder relateret til General Securities Representants fem primære funktioner. Disse inkluderer: Funktion 1 : Søger forretning for mæglerforhandleren gennem kunder og potentielle kunder Funktion 2 : Evaluerer kundernes øvrige sikkerhedsbeholdninger, økonomiske situation og behov, økonomiske status, skattestatus og investeringsmål Funktion 3 : Åbner konti, overfører aktiver og fører passende kontoposter Funktion 4 : Giver kunderne information om investeringer og giver passende anbefalinger Funktion 5 : Indhenter og verificerer kundernes indkøbs- og salgsinstruktioner, indtaster ordrer og følger op |
| Bestået procent | CFA 2016 har du brug for CFA niveau 1 43%, CFA niveau 2 46% og til CFA niveau 3 54% | Den gennemsnitlige beståelsesrate for serie 7-eksamen er større end 70% |
| Gebyrer | CFA-gebyr er ca. $ 650 - $ 1380 inklusive registrering og undersøgelse. | Serie 7 eksamen: $ 305 Februar 2017. |
| Jobmuligheder / jobtitler | Det er en avanceret legitimationsopgave inden for finansiel analyse, som kan hjælpe med at udvikle ekspertfunktioner til porteføljestyring, aktieforskning og andre komplekse videnområder inden for finansiering. Det er velegnet til fagfolk, der ønsker at forfine deres viden og færdigheder og forbedre karrieremulighederne på den globale arena. Nogle af de relevante jobroller inkluderer: Investeringsbankfolk Porteføljeforvaltere Aktieanalytikere | Efter vellykket afslutning af serie 7-eksamen, som er en entry-level eksamen, er en person kvalificeret til at registrere sig i enhver selvregulerende organisation at handle med forud specificerede kategorier af generelle værdipapirer, herunder selskabsaktier og obligationer, ejendomsinvesteringstrusts (REITs), kommunale værdipapirer, optioner, kapitalindeks, indeks og fremmed valuta, investeringsselskabsprodukter eller variable kontrakter, direkte deltagelsesprogrammer og børshandlede ETF'er sammen med flere andre instrumenter.Der er ikke noget yderligere karrieremulighed for en person baseret på serie 7-licens undtagen at arbejde i kapaciteten af den autoriserede generelle værdipapirrepræsentant fra FINRA. |
Hvorfor forfølge CFA?
At tjene CFA-charter bekræfter, at en professionel er i stand til at udføre komplekse roller inden for forskellige underområder af finansiering lige fra finansiel analyse og investeringsstyring til investeringsbank, forskning og akademikere blandt andre områder.
Karriereforbedring er betydelig, da CFA'er kan udforske en række globale muligheder inden for finansiering, og denne hårdt tjente legitimationsopgave kan også give dem større troværdighed i potentielle arbejdsgivere. Ikke-finansielle fagfolk kan også have flere potentielle fordele som professionel, hvis de fortsætter med at tjene CFA Charter.
Hvorfor erhverve serie 7-licens?
Serie 7-licens tilbyder ikke nogen unik fordel undtagen at fungere som en forudsætning for at fungere som en generel værdipapirrepræsentant i overensstemmelse med kravene fra FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Dette kvalificerer dem til at deltage i salg, køb og eller anmodning om værdipapirprodukter, inklusive aktier, obligationer, gensidige fonde og andre former for instrumenter. Der er ingen yderligere karrieremuligheder for dem, der erhverver en serie 7-licens, undtagen at arbejde inden for disse forud specificerede roller.
Konklusion
Der kan virkelig ikke være nogen sammenligning mellem CFA og Series 7-eksamen, da de begge ikke engang repræsenterer et certificeringsprogram. CFA er et avanceret multi-tier certificeringsprogram, der betragtes som en af de strengeste økonomiske legitimationsoplysninger, der er optjent, og Series 7-licens kvalificerer simpelthen en person til at deltage i handel med generelle værdipapirer på vegne af enhver selvregulerende organisation.
CFA er beregnet til professionelle, der planlægger at fremme deres karriere og fremvise deres viden og kapacitet ved at erhverve en specialiseret legitimation inden for finansiering, mens Series 7-eksamen kun er beregnet til personer, der søger licens fra FINRA til at fungere som generel værdipapirrepræsentant, der handler med værdipapirer på markedet .